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男子辦90張信用卡透支套現30萬元揮霍

2010-4-22 11:41:00  來源:新農村金融網--揚子晚報  作者:萬凌云

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姜某用來作案的手機和小靈通。 萬凌云 攝

    “小混混”姜某通過欺騙手段,在鎮江兩家銀行批量辦理信用卡90張,在6個月內瘋狂透支30余萬元揮霍。昨天,鎮江京口法院以信用卡詐騙罪一審判處29歲的姜某有期徒刑10年6個月,并處罰金10萬元、追繳贓款30.7萬余元。

  2005年5月,姜某注冊了鎮江金順食品公司,從事干貨和水發產品,為方便經營款結算還申領了一張可透支的銀行信用卡。但由于缺少經驗且資金不足,公司苦撐2年后關門。此后,姜某開始泡酒吧、玩小姐、打麻將,高消費讓他捉襟見肘,于是就用信用卡透支。但銀行很快就催要,面對頻繁催要的電話和信函,他靈機一動:“如果透支的是他人的卡,銀行不就找不到我了?”

  別人的卡哪里來?經過打探,姜某得知很多銀行都在搶發銀行卡爭奪市場份額,常有銀行人員到單位推銷,承諾可以為職工集中批量辦理可透支的銀行卡。姜某到銀行咨詢后,他從銀行工作人員手中接過一疊申請表轉身離去。申請表搞掂,收入證明自己就可以出,那身份證復印件哪里來?苦思冥想后,姜某決定到勞動力市場,以單位招工為名騙取身份證復印件。

  2008年4月11日,姜某懷揣已作廢的金順食品公司的營業執照,在交了200元費用后,順利地進入勞動力市場設攤招聘。他開出十分誘人的招聘條件,很快幾十名來自農村或城郊的打工者,毫無戒備地將身份證復印件交到其手中。接下來,姜某以200元/月的房租,在鎮江市區租下簡易房,門口裝了信箱供銀行投寄信用卡賬單用。在房子里裝了一部電話,并購買10多部“山寨”手機和小靈通,以應付銀行電話查核。姜某從身份證復印件中挑選出十幾張,根據身份證信息,填寫了信用卡申請表和收入證明,并加蓋金順食品公司的公章。為不給銀行留下破綻,他以不同的筆跡在部分申請表上簽上申請人的名字。其余申請表,他則到網吧以簽一個名字50元的價格,找人簽上申請人的名字,然后對應將10多部手機和小靈通的號碼填入。法官透露,由于所用身份證中多為女性,姜某特地花2000元在鎮江某美容店辦理了一張“美容卡”,而交換條件就是美容店一女工要幫忙接聽、應答銀行方來電。

  一切就緒,姜某將申請資料送到銀行辦卡。2008年6月,第一批10多張信用卡寄到姜某手中。接卡后姜某上網搜尋,鎖定鎮江市區三家可套現的POS機主。通過刷卡將透支資金打入對方賬戶,然后再由POS機主在扣除2%左右的手續費后,將現金返還給姜某。這樣,大量現金源源不斷進入姜某手中,有錢后他就出沒高檔娛樂場所和賭場盡情享受。套來的幾萬元,時間不長便揮霍殆盡。

  法官介紹,2008年4月至當年底,姜某“招工”騙得70余名應聘者的身份證復印件,分別在中行鎮江分行、交行鎮江分行辦理信用卡90張,透支30.7萬余元。2009年年初,姜某被抓捕歸案。

[責任編輯:曉豐]
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